Никита Леонов
Бренд-дизайнер
Не любите почту?
Давайте общаться в Телеграм
Давайте общаться в Телеграм
База
Безопасность клиента и фрилансера и прием платежей
Или история как не сесть на бутылку связавшись с сомнительными клиентами и исполнителями
Сегодня пришел клиент со срочным запросом и готов был много заплатить. Сфера – криптовалюта.
Так как я уже тертый калач с криптой, то решил немного изучить деятельность. Далеко ходить не пришлось – в своем телеграме они предлагают обмен криптовалюты и прием платежей без элементарной AML&KYC проверки. Это не говоря о том, что заниматься обменом криптовалюты через неизвестные каналы – совсем совсем не безопасно, о чем говорят грамотные юристы и адвокаты, которые регулярно вытаскивают из СИЗО всяких простофиль.
Другими словами они могут принимать на свои счета любые деньги в том числе и грязные от тех самых коллцентров. Отсюда следует, что перевести мне они могли не совсем чистые деньги и зная об этом заранее связываться с ними – глупая идея.
Поэтому не стоит связывать свои счета и рисковать в лучшем случае блокировкой по 115ФЗ, в худшем – уголовкой, я не хочу и вам не советую.
Другими словами они могут принимать на свои счета любые деньги в том числе и грязные от тех самых коллцентров. Отсюда следует, что перевести мне они могли не совсем чистые деньги и зная об этом заранее связываться с ними – глупая идея.
Поэтому не стоит связывать свои счета и рисковать в лучшем случае блокировкой по 115ФЗ, в худшем – уголовкой, я не хочу и вам не советую.
Чтобы не сесть на бутылку – вот мои рекомендации
1
Проверка. Всегда проверяйте что за контрагент. Изучите его деятельность. Сомневаетесь – не беритесь.
2
Реквизиты. Если это юрлицо запросите реквизиты и пробейте по поиску. Можно узнать много интересного.
3
Анонимность. Не сообщайте номер своего личного телефона не проверенным людям для того, чтобы вам перевести деньги на карточку. Сообщайте – номер карты. Своим постоянным проверенным – можно.
4
Сервисы по приему платежей. Если очень нужно, а вы сомневаетесь, то принимайте деньги не на прямую на свой счет, а на прокладку типа Продамус или Робокасса, которая примет деньги на свои счета, проведет ту самую AML&KYC проверку и в случае чего не пропустит платеж, зачислит деньги на ваш счет в системе, а потом уже переведет вам со своих счетов. И чек им выдаст. Это будет считаться покупкой товара/услуги по рыночной цене, а не отмывом и вы и ваши счета будут в безопасности.
5
Заключайте договор!!! Это наверное должно быть номером 1 в рекомендациях. Договор еще никогда не был лишним и всегда регламентирует деятельность и процесс работы, а так же порядок оплыты.
6
Думайте! Всегда думайте и не хватайтесь без проверки.
Для справки.
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института.
AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института.
AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.